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中国家族信托大数据

国内首单家族信托是由平安信托2013年推出的“鸿承世家”。同年,招商银行与外贸信托、北京银行与北京信托分别合作推出家族信托业务。因此2013年也被称为“中国家族信托元年”。根据北京银行联合北京信托、中国社科院金融所财富管理研究中心、中央财经大学中国银行业研究中心发布的《中国家族信托行业发展报告(2016)》数据显示,中国境内已有21家信托机构和14家商业银行参与家族信托业务,规模约为441.84亿元,以此为基准展望2020年,家族信托业务保守规模可达1640.5亿元,乐观测算可达5.05万亿元。

其中,中信信托、平安信托和外贸信托作为家族信托业务的先行者,在这一领域已耕耘数年,发展渐成气候。如中信信托在2017年底,其家族信托管理规模超过了100亿元,为超过700位高净值客户设立了家族信托,位居行业前列。平安信托在业务创新方面持续发力,率先在业内实现了家族信托的多产品线。外贸信托于2011年率先推出了“五行财富”财富管理品牌,截至201710月,外贸信托的家族信托业务实际交付已突破60亿元。

家族信托参与机构《中国家族信托行业发展报告(2016)》认为,目前国内家族信托业务主要围绕资产配置、事务管理、财富传承、保险信托和公益慈善等五个方面开展,信托机构、商业银行私人银行专业部门、第三方财富管理机构和专业律师是目前中国家族信托服务的主要参与主体。综合来看,信托机构、商业银行私人银行部、第三方财富管理机构、律师事务所及独立家族办公室是目前家族信托业务的主要参与机构。

兴业银行与波士顿咨询公司联合发布的《2017年中国私人银行》报告中指出,在年龄结构上,拥有私人财富的高净值人群(可投资金融资产超过100万美元,约600万人民币)以中年为主体。我国高净值人士多出生在20世纪6070年代,现在以40岁以上的年龄最为集中,2017年占比高达62%,其中40岁~49岁的占比为35%50岁~59岁的占比为20%60岁以上的占比为7%

随着中国高净值客户财富的日益增多,家族信托将迎来发展黄金时代。但设立家族信托的受托人需拥有信托牌照,这是导致目前商业银行、第三方理财机构及律师事务所等只能采取与信托公司合作或以信托公司为通道从事家族信托业务的主要原因所在。

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截至2017年年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模突破26万亿元。从信托资金的来源看,单一类资金信托占比整体呈下降趋势,而集合类资金信托和管理财产类信托占比上行趋势愈加明显。截至2017年年末,单一类资金信托占比由2016年年末的50.07%降至45.73%,下降幅度为4.34个百分点;集合类资金信托占比由36.28%增至37.74%,上升幅度为1.46个百分点;管理财产类信托占比由13.65%增至16.53%,上升幅度为2.88个百分点。

家族信托关键词:服务 中国对外经济贸易信托有限公司与波士顿咨询公司联合发布的《中国信托行业报告》中指出,中国信托业在未来的制胜核心在于“服务”二字。报告指出,服务信托可为私募融资、资产管理、财富管理等其他三项信托业务提供关键能力支撑,增加其竞争力。对财富管理业务,信托公司可以依赖优势,提供慈善信托、家族财产传承等与资金相关的事务管理服务,这能够提升对高净值和超高净值客户的吸引力。

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